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发布时间:2024-11-08 09:10

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  踩在兴趣电商的风口上

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  从历史情况来看 ☺,银行资本债收益率和利差走势主要受以下四 ➨个因素影响:(1)利率债收益率波动;(2)供给压力;(3)需 ➨求端变化,尤其是理财行为;(4)投资者对金融类和非金融类信用 ⛪债的相对配置需求变动 ⏩。从这四点分别对银行资本债后续投资价值进 ♓行分析,我们认为:(1)11月以来债市调整幅度较大 ☼,但经济现 ⛪实仍然疲弱 ⛪,我们预计货币政策仍将保持相对宽松,债市有望阶段性 ✋企稳,而银行资本债收益率也有望跟随趋稳。(2)明年TLAC非 资本债券如推出可能对二级资本债形成替代,永续债在下半年或存发 ❥行动力。我们预计明年银行资本债供给将大体持平于今年 ♋,供需相对 ➡平衡。(3)今年是理财净值化转型后的第一年,理财由先前的“配 ⏪置型”投资者转变为与基金类似的“交易型”投资者,“信用债稳定 ❡剂”的作用减弱,反而由于行为模式与基金更加趋同,在市场调整时 ♎容易放大波动。未来两个月到期或进入开放期的理财产品数量和规模 ♍较大,不过目前其中破净比例仍较低。当然仅从破净比例看可能会低 ♐估理财的赎回压力,我们预计短期内理财赎回压力或仍存 ❥,待理财规 ❤模企稳后建议关注银行资本债的交易和配置机会。(4)明年城投债 ☻融资难有显著放松且仍面临尾部风险,房企信用资质的本质修复仍需 ♎看到销售的企稳回升,投资者对非金融类企业信用风险的规避仍将为 ⛎银行资本债需求提供支撑。

  从股权风险溢价的角度来看 ♒,现在基本上是2018年四季度 ♊的位置,除非市场上有特别大的,比如中美关系或其他非常重大的因 ⛻素发生改变 ❦,否则在这样的时间点 ,对权益市场来讲,还是应该抱有 ⌚一个比较乐观的态度。

二、本所免收深市基金2023年度的上市初费和上市年费。

  本报记者 陆洪涛 【编辑:陈安保 】

  

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