来源：国际金融报

　　营业部频踩红线，这家券商连收罚单！

　　除了合规管理问题之外，财达证券今年前三季度业绩下滑问题也受到市场关注。2024年三季报显示，财达证券前三季度实现营收17.05亿元，同比减少3.21%；归属于上市公司股东的净利润约3.7亿元，同比减少33.24%。

　　违规被罚

　　天津证监局公告显示，经查，财达证券天津狮子林大街证券营业部存在合规管理不到位的问题，具体来看有两类违规：

　　一是个别员工在从业期间借用他人证券账户买卖股票，营业部未将其实际使用的手机号纳入监测，未充分防范其利用职务便利从事违法违规行为；

　　二是存在向《私募投资基金监督管理暂行办法》规定的合格投资者之外的个人募集资金，并《全部038号彩票软件》为投资者提供多人拼凑等满足合格投资者要求的便利情况。

　　同日，天津证监局还披露了另一则罚单，剑指员工迟伟在财达证券天津狮子林大街证券营业部任职期间，存在借用他人证券账户买卖股票的行为。

　　根据相关规定，天津证监局决定对财达证券天津狮子林大街证券营业部、迟伟均采取出具警示函的监督管理措施，并记入证券期货市场诚信档案。

　　受访人士普遍认为，拼单卖私募、借他人账户炒股等违规行为属于资本市场“常见病”，但这些违规行为的背后蕴藏着许多危害。

　　香颂资本董事沈萌指出，借用他人证券账户可能带来老鼠仓或风险监控不到位等问题，干扰证券市场正常秩序。

　　业绩承压

　　财达证券业绩下滑问题也备受市场关注。

　　2024年三季报显示，财达证券今年前三季度实现营收17.05亿元，同比减少3.21%；归属于上市公司股东的净利润约3.7亿元，同比减少33.24%；基本每股收益0.11元，同比减少35.29%。

　　关于净利润同比下滑的问题，财达证券解释称，这主要为自营业务收益（投资收益+公允价值变动收益）同比下降所致。

　　财达证券于2021年5月7日登陆A股市场，营业总收入于当年达到巅峰的25.24亿元，同比增长23.15%。而2022年，财达证券总营收仅16.44亿元，同比下滑34.89%。2023年年报显示，财达证券总营收又有所回升，达23.17亿元，同比增长40.96%。

　　净利润方面，近三年来看，财达证券2021年实现归母净利润6.8亿元，同比增长27.93%；2022年，该公司归母净利润“腰斩”为3.02亿元，同比下滑55.55%。2023年，财达证券实现归母净利润6.06亿元，同比增长100.29%。

　　公开资料显示，财达证券是经中国证监会批准设立的证券经营机构，正式成立于2002年4月，注册资本32.45亿元，目前全国范围内共设立23家分公司和99家证券营业部。

责任编辑：杨红卜