来源：券业行家

　　“小网点”的“大麻烦”，财信证券咋搞的？

　　因会所翻车导致中止IPO的财信证券，又摊上了一桩麻烦事。参保人员仅有6名的“迷你”网点，因三项违规收到监管警示函。

　　罚单警示

　　总部位于湖南的财信证券股份有限公司（简称：财信证券），现有6家分公司和88家券商网点。而在山海关外的东三省，辖区内均只有一家营业部。其中，长春东南湖大路证券营业部（简称：长春营业部），近期收到了监管处罚。

　　9月24日，吉林证监局点名财信证券长春营业部存在三项违规。

　　一是未有效落实从业人员投资行为管理要求。

　　二是未有效履行账户使用实名制、适当性管理、异常交易管理等职责。

　　三是在个别基金产品的销售过程中，未以显著、清晰的方式向投资人揭示风险。

　　依照《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》《证券经纪业务管理办法》《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》等规定，吉林证监局对财信证券长春营业部采取出具警示函的监管措施。

　　今年4月，财信证券在发债公告中披露了2020年至2023年内的年来的监管处罚信息，分别涉及期货子公司，投行业务和打新询价。而本次针对分支机构的罚单，可能是最近四年来唯一一次涉及财富管理条线的处罚。

　　设点波折

　　成立于2016年6月的财信证券长春营业部，至今已有八载，未有变更营业部负责人记录。

　　行家注意到，这家网点在设立之初就出现了波折。

　　湖南证监局于2015年7月批准当时还是财富证券的财信证券设立21家营业部，其中就有长春营业部。半年之后，因“设立工作存在实际困难”，长春营业部等14家分支机构获批顺延。此外，行家未能查到长春营业部负责人董自红的任命函。

　　伟海精英数据显示，董自红于2008年12月任职于东海证券长春前进大街证券营业部（简称：前进大街营业部），当时只是普通员工。2016年6月，甫一加入财信证券，董自红就当上了营业部负责人。

　　说来也是巧了，今年8月，吉林证监局对东海证券前进大街营业部采取监管警示措施，违规行为多达七项，包括：不相容岗位职责未分离；未有效履行账户使用实名制、适当性管理、异常交易管理等职责；客户回访的流程不规范；未对证券经纪人招揽和服务的客户进行专门回访；投资者投诉处理工作不到位，营业场所公示投诉电话有误，未妥善处理个别投资者投诉和纠纷；未有效落实从业人员投资行为管理要求。

　　业绩管窥

　　在2016年也就是成立当年，财信证券长春营业部参保人员为4名，其后数年均有6名参保人员。前述监管函中提及的从业人员投资，销售产品违规事项的直接责任人员，极有可能来自这几位员工。

　　至于营业部负责人是否也涉及违规，行家不得而知。但其执掌数年时间里，长春营业部的表现并不如人意。

　　据财信证券招股书，长春营业部承租营业面积为272平米。从2019年到2022年上半年，各期营业收入分别为34.48万元、33.14万元、50.83万元和24.76万元。虽然2021年同比出现了大幅增长，但因整体规模较小，财信证券未对业绩变动进行说明。

　　长期业绩不佳，叠加监管处罚，或许，财信证券将对这位老总进行内部追责，甚至“另请高明”。

　　IPO进展

　　再来说说财信证券。近年来谋求上市的努力，遭遇了挫折。

　　今年8月27日，因会计机构天职国际会计师事务所（特殊普通合伙）（简称：天职国际）被暂停业务6个月，财信证券IPO中止审核。

　　9月5日，财信证券改聘天健会计师事务所（特殊普通合伙）（简称：天健所）为会计机构，但目前尚未见恢复审核公告。

　　由于上交所公开披露的财信证券的招股书仍是2023年初的版本，其中的业绩数据截至2022年上半年。为此，行家查看了近期财报数据：

　　2023年，财信证券营业收入为36.46亿元，同比增长8.61%；归母净利润8.58亿元，同比增长12.72%。主营业务中，自营业务贡献12.58亿元营收，同比增长20.81%；经纪业务揽收6.10亿元，同比下降9.47%；投行业务同比增长10.11%，揽收3.45亿元。

　　2024年上半年，财信证券营业收入14.45亿元，同比下降7.83%；归母净利润4.64亿元，同比下降11.29%。主营业务中，资管和信用两项业务增幅可观；经纪业务、投行业务和自营业务出现了不同程度下降。

　　2024年仅剩下不足百日，财信证券的业绩表现与合规运营，是否能取得新的成就呢？

责任编辑：杨红卜

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