原标题：三家上市银行被罚超400万！1217张罚单，罚没超4.2亿；青岛农商行收最高罚单4410万元|2022年农商行监管处罚情况几何？

　　来源：农金研究

　　文|九月

　　“2022年农商行监管处罚情况到底如何？”

　　据《农金研究》不完全统计，截至2022年年末，来自银保监、人民银行、外管局网站公示的银行罚单共计4511张，罚没金额共计157132万元，处罚机构1356家。其中，相关监管单位对农商行开出1217张罚单，合计处罚42088.06万元（不含个人罚金）。

　　涉违反反洗钱法，

　　江苏三家上市银行被罚超400万

　　江苏三家上市银行因违反反洗钱法被罚超400万！

　　12月30日，中国人民银行南京分行公布对多家银行的行政处罚信息，剑指苏州银行、紫金银行以及常熟银行三家江苏上市银行，其中，农商行占据两张。

　　具体来看，苏州银行被警告并处罚款122.2万元。具体违法行为类型包括：提供与实际情况不符的统计报表；为预算单位开立专用存款账户未经人民银行核准；未按规定报送账户开立资料；未按规定收缴假币；占压财政存款或者资金；违反安全管理要求；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定开展客户风险等级划分工作；擅自代理消费者办理业务；未按要求使用格式条款。

　　同时，时任苏州银行数字银行总部网络金融部副总经理（主持工作）沈青对苏州银行未按规定开展客户风险等级划分工作的违法行为负有直接责任，被罚款1万元。时任苏州银行零售银行张家港区域总裁童炜对苏州银行未按规定履行客户身份识别义务的违法行为负有直接责任，被罚款1万元。

　　此外，此次罚单还涉及两家农商行。紫金银行因未按规定履行客户身份识别义务，被罚款99.6万元。时任紫金银行运营管理部总经理侯静霞对该行未按规定履行客户身份识别义务的违法行为负有直接责任，遭罚款2.5万元。

　　常熟银行因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易或者可疑交易报告，遭罚款169.9万元。时任该行运营管理部总经理朱曦对该行未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易或者可疑交易报告的违法行为负有直接责任，被罚款6万元。

　　农商行共领罚单1217张，

　　青岛农商行收最高罚单4410万元

　　事实上，随着监管对于违规支付机构的处罚力度逐步加码，近年来农商行频繁受到来自监管部门的巨额处罚，其中甚至不乏有千万级别的罚单。

　　据《农金研究》不完全统计，2022年1月-12月，银保监、人民银行、外管局网站公示的银行罚单共计4511张，罚没金额共计157132万元，处罚机构1356家。其中，相关监管单位对农商行开出1217张罚单，合计处罚42088.06万元（不含个人罚金）。

　　从罚单数量来看，今年农商行领罚单数约1217张，于今年内银行总罚单占比27%，在众多银行中受罚较多。从罚没金额来看，今年农商行受罚金额合计约42088.06万元，年内银行总受罚金额占比26.8%。

　　今年以来，银行业共收到6张千万级别的大额罚单，其中，农商行就占据两张。具体来看，被罚银行有龙江银行、青岛农商行、民生银行、东亚银行（中国）、中国农业银行、重庆农商行。

　　农商行于今年年内共收到两张千万级巨额罚单。11月21日，率先进入农商系统且资产规模破万亿的重庆农商银行因九项违法违规行为被银保监处罚1285万元。同时，对5位责任人警告，对2位责任人警告并各罚款5万元。这也是2《快乐8走势图综合版《开奖日期》》022年银保监对银行系统开出的第六张千万元

　　除青岛农商行和重庆农商行外，还有另外四张千万级罚单为：1月10日，东亚银行（中国）因违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定被罚款1674万元；1月20日，中国农业银行崇左分行被处以1142.5万元罚款；3月19日，银保监会网站披露的罚单显示，民生银行太原分行因存在6项违法违规问题，被责令改正，并处罚款1710万元；4月13日，龙江银行涉19项违法违规事实被黑龙江监管局罚款1260万元。其中多项违规指向内控不合规问题，包括监事会未能有效履行监督职责、内控管理机制不健全、内审工作有效性不足、内部问责不到位等等。

责任编辑：宋源珺

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